Финансовые рынки стали доступнее ритейл-трейдерам, что позволяет им защищать свои средства от инфляции, и приумножать сбережения. Это отличная возможность заработать капитал плодотворным трудом, участвуя в торговле и спекулируя ценой. Однако, существует высокий риск потерять свои деньги, если не учитывать множество аспектов успешной торговли. Вероятность убытков с полной потерей депозита максимальна в том случае, если у трейдера имеется один или больше проблем, указанных ниже.
Под неправильным пониманием спекулятивных сделок подразумевается желание трейдера открыть позицию где угодно и в каком угодно направлении. Это не шутка, ведь огромное количество ритейл-трейдеров так поступают только потому, что не знают как надо торговать. Вдобавок, менеджеры дилинговых центров навязывают им именно эту точку зрения, чтобы их деньги быстро поменяли собственника.
Новые спекулянты, соблазнившиеся возможностью быстро заработать, теряют сбережения, так и не попробовав совершить правильную во всех смыслах сделку. Ее планирование и тщательная проработка — это жизненная необходимость. Заключая спонтанные сделки трейдеру остается надеяться лишь на случайность с отрицательным математическим ожиданием.
Перед заключением любой спекулятивной сделки нужно провести анализ торгового инструмента. Необходимо определить преобладающую тенденцию, узнать в какой фазе она находится, расположить локальные зоны спроса и предложения. Нужно наметить цену, вход по которой оправдан с точки зрения анализа, просчитать риск и потенциальную прибыль от предполагаемого движения. Нужно определить, имеется ли положительное математическое ожидание у предполагаемой сделки, превышает ли потенциальная прибыль заранее просчитанные риски.
Финансовые рынки всегда меняются из-за того, что приходят новые участники спекуляций. Они неизбежно привносят новые тенденции в характер движения котировок. В отличие от рынка, трейдер не настолько мобилен, из-за чего вынужден торговать по стратегии (например стратегии скальпинга), которая работала раньше. Это не означает, что она перестанет быть эффективной. Однако в новых условиях она становится чуть более рискованной или менее прибыльной.
Это приводит к смещению в сторону увеличения риска в каждой новой сделке. Выход из ситуации только один. Еще до того момента, пока стратегия начнет демонстрировать снижение эффективности, применять дискреционный подход. Он даст некую свободу действий в плане смещения соотношения риска к прибыли, позволит прибегать к уточнению точки входа на меньших таймфреймах. Строгие фиксированные правила в начале торговли — это лучшее, что можно вообразить, так как помогает формировать дисциплину трейдера. Но опытному спекулянту следует постепенно от них отходить в сторону дискреционного стиля, чтобы постепенно подстраиваться под изменчивые рынки.
Когда трейдер видит, что его спонтанно открытая позиция уходит в зону убытков, все его мольбы и чаяния направлены на то, чтобы выйти по цене открытия. Он торжественно клянется, если сейчас он закроет сделку без убытка, то все остальные будет заключать только так, как надо. Но когда рынок дает этот шанс на откате, спекулянт мгновенно забывает о недавних мыслях и надеется на рост прибыли в свою сторону.
Существует и худший сценарий, когда в этой сделке появится прибыль. Она даст надежду трейдеру, что он все сделал верно. И в тот момент он перестанет принимать во внимание все рациональные правила трейдинга. Одна или несколько случайных позиций с небольшой прибылью могут заставить трейдера не работать на финансовых рынках, а играть на них в азартную игру. Результатом станет неизбежная потеря денег из-за отсутствия дисциплины и системы прибыльной торговли.
Главные ошибки начинающих трейдеров берут свое начало в неправильной мотивации. Они приходят на финансовые рынки зарабатывать много и быстро. Однако, это невозможно при удовлетворительном риске. Его неизбежно придется повышать до максимального, что вызовет сбой в определенный момент и заберет все заработанные деньги с первоначальным депозитом.
Чтобы торговать прибыльно с предельно низким риском, и надолго задержаться в индустрии, необходимо тщательно планировать каждую сделку, постоянно бороться за лучшую цену, и управлять своими позициями. Для этого нужна система поиска точек входа, управления капиталом, и рисками. Формальные, но четки правила работы на рынке, и со своим депозитом, внедренные в торговлю после длительных объективных тестов, все это делает трейдера менее мобильным, ведь реализация каждой сделки потребует больше времени. Но именно так работают крупные финансовые институты.
Их тактика спекуляций также дает сбой, но в результате системной ошибки им придется потерять 1-2% капитала. А трейдер, если прямо сейчас не систематизирует свою торговлю, отдаст рынку 70-100% своих денег. Такие потери он никогда не восполнит из рыночной торговли без пополнения счета.
Систематизация торговли с анализом каждой сделки, в том числе и закрытой, позволит быть беспристрастным по отношению к себе и к своему трейдингу. Это единственный правильный вывод из многочисленных критических ошибок большинства трейдеров.